KYC 与 AML 审核清单

该清单用于日常审核前置，建议每单至少一次勾选。

客户基本信息

• 客户姓名/公司名是否完整且可核验；
• 联系方式是否与历史交易一致；
• 送货/收货与付款信息是否一致；
• 是否存在可疑变更（联系人频繁更换）。

交易可信度

• 是否存在历史付款延迟；
• 单笔金额是否在行业常规区间；
• 付款时点是否与订单下单节奏匹配；
• 是否存在异常拆单与异常重复支付。

风险特征

• 使用高风险币种或匿名账户；
• IP 地点与企业注册地址差异明显；
• 银行回执信息缺失或与平台信息冲突；
• 备注字段中出现高频同义重复内容。

审核决策

• 通过：进入标准支付流程；
• 人审：补齐证明材料后放行；
• 观察：限额试收款并冻结大额放款；
• 拒付：记录原因并告知销售与客服。

回访复盘

每周汇总被拦截订单与放行订单，更新高风险字段清单；
每月对比“误拦率”和“坏账率”，调整规则。

下一步

把「KYC 与 AML 审核清单」继续交给 跨境支付 Agent

适合把支付方式选型、结算准备、合规核对和沟通说明整理成标准流程。

减少支付环节混乱让合规核对更可重复提升跨团队沟通效率

先看方案页继续到 Agent 站点

引用本文

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引用信息TradeGoAI 外贸知识库，《KYC 与 AML 审核清单》，更新于 2026-08-08。https://tradegoai.cn/kb/cross-border-payment/compliance/kyc-aml-checklist/复制引用信息