客户诈骗信号：交易前先做风险分级
最危险的客户，不是“最便宜”，而是“最难验证”。
建议把诈骗识别当作日常流程，不是临场判断。
三层风险信号
1）沟通信号
警惕：
- 频繁换联系人；
- 要求你先做多次异常低价服务；
- 对方拒绝提供明确公司信息。
这类信号通常在前期就应终止深入对接。
2）付款信号
重点看付款方式是否异常：
- 强制用中间卡；
- 突然要求更改收款信息；
- 反复修改受益人字段。
任何一项都要触发二次核验。
3）交易规模信号
有些订单金额巨大但采购链条不清，属于高风险样本，尤其是首次交流中缺少技术细节时。
风险分级动作
- 高风险：立即暂停报价，先复核公司与付款；
- 中风险：限定样品额度+缩短有效期；
- 低风险：正常流程推进。
不要把“高风险”与“正常客户”混谈，分离处理更安全。
核验清单
- 公司主体与注册地址；
- 负责人是否可稳定回应；
- 是否有历史交易痕迹；
- 支付网关信息是否前后一致；
- 是否愿意提供可追溯样品测试资料。
每条线索至少通过 3 项即可能进入下一步，1 项未过则直接冻结。
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